家族信託は誰に頼めば良いの！？専門家は？自分でもできるのか？
家族信託は誰に頼めば良いの！？専門家は？自分でもできるのか？
家族信託は信頼できる家族や身近な人に財産を託し、柔軟な財産管理や運用を実現できる制度です。相続対策や認知症対策に活用される一方、適切な信託設計には専門的な知識が必要となるため、専門家の協力が求められる場合もあります。本記事では、家族信託を誰に相談すべきか、専門家ごとの特徴や注意点、自分で進める場合のリスクについて解説します。
家族信託を行える専門家は？
家族信託は法的に相談相手が限定されていません。そのため、弁護士や司法書士などの士業だけでなく、相続に詳しい民間資格保持者や信託に詳しい専門家も相談相手になる場合があります。
ただし、弁護士や司法書士には法的に認められた業務範囲があるため、具体的な交渉や不動産登記が必要な場合は、それらの専門家が適任となります。家族信託で重要なのは、適切な信託設計を行うことです。相談する相手がその能力を備えているかが鍵となります。
司法書士・行政書士に頼んだ場合
司法書士
司法書士は相続分野を得意とする専門家が多く、家族信託の設計から不動産信託登記まで幅広く対応できます。特に不動産を信託財産に含む場合、信託登記の手続きが得意分野です。
- 費用目安：家族信託契約書の作成費用として20万～30万円程度。
行政書士
行政書士も契約書作成や相続対策に強みを持つ専門家が多くいます。家族信託契約書の作成や公正証書化のサポートを得意としています。ただし、不動産の登記を代行することはできません。
- 費用目安：家族信託契約書の作成費用として10万～20万円程度。
弁護士に頼んだ場合
弁護士は法的トラブルの予防や解決が得意で、家族信託の設計から家族間のトラブル対応まで幅広く対応可能です。相続関連の専門知識を持つ弁護士であれば、家族信託の設計も安心して任せられます。
- メリット：法的トラブルへの対応力が高く、トラブル時の交渉や訴訟対応も可能。
- 費用目安：家族信託契約書作成費用として30万～50万円程度。
税理士・会計士に頼んだ場合
税理士
相続税対策に強い税理士であれば、家族信託の設計時に相続税や贈与税を考慮したアドバイスが期待できます。ただし、税理士試験で相続税を選択していない税理士もいるため、相続税に詳しいか確認が必要です。
公認会計士
公認会計士は企業会計が専門であり、個人向けの相続対策や家族信託にはあまり適していません。
民間資格の専門家に頼んだ場合
国家資格ではなく民間資格を持つ専門家に相談する場合、その信頼性や知識の深さに注意が必要です。例えば、CFPやAFPなど信頼性の高い資格を持つファイナンシャルプランナーであれば安心ですが、聞き慣れない資格の場合は慎重に検討しましょう。
- 注意点：資格の信頼性や相談内容に対する適性を十分に確認すること。
銀行でも家族信託はできるのか？
銀行が提供する信託サービスは商事信託に分類され、家族信託とは異なります。一部の銀行では「家族信託」と名付けた商品も提供していますが、実際には資産運用や送金の一部を支援する商品です。したがって、銀行で家族信託を進めることはできません。
家族信託契約を自分でもできるのか？自分で行う場合のリスク
家族信託を自分で進めることも可能ですが、以下のリスクがあります：
- 信託設計の難易度が高い：素人では適切な設計が難しく、不備がトラブルを招く可能性があります。
- 契約書の作成ミス：契約書の内容が不完全だと無効になるリスクがあります。
- トラブルの予防が困難：後々のトラブルを防ぐための設計や補足が難しい。
特に、財産分割や受益者の指定、税金面での配慮が必要な場合には、専門家の協力が不可欠です。自分で進める場合でも、最低限契約書の内容や信託設計について専門家に確認してもらうことをお勧めします。
まとめ
家族信託は柔軟な制度ですが、適切な信託設計が鍵となります。素人が完全に対応するのは難しいため、司法書士や弁護士などの専門家と協力して進めるのが最も安全です。また、専門家を選ぶ際は、家族信託の経験や実績を確認し、信頼できる相談相手を見つけましょう。
以上を参考に、家族信託の検討を進めてください。
こちらのブログ用のまとめは、司法書士事務所や専門家のウェブサイトでの公開を意識し、内容を分かりやすく整理しています。必要に応じて、具体的な事例や事務所独自の取り組みを追加すると、さらに魅力的な内容になるでしょう。必要であれば追加のアレンジや細かな調整もお手伝いしますので、お気軽にお知らせください！
